Startkassaldo
Voer een bedrag in dat je wilt toetsen of doorrekenen.
Liquiditeit & planning
Cashflow plannen over 12 maanden met vaste posten en events
Nieuwe cashflowplanner met startkas, terugkerende inkomsten en een paar grote events. Snel genoeg voor scenario’s, concreet genoeg voor besluitvorming.
CashflowPlanningRunway
Cashflow planning
Vul je waarden in en de uitkomst werkt direct mee.
Basis
EUR
EUR
EUR
EUR
Btw & timing
%
Event
EUR
Uitkomst
Je laagste kassaldo in deze 12-maands planning komt uit op € 600,00.
Startkassaldo
€ 25.000,00
Laagste saldo
€ 600,00
Gemiddelde maandontvangst
€ 18.000,00
Gemiddelde maanddruk
€ 13.700,00
12-maands kasplanning
| Maand | Ontvangsten | Uitgaven | Eindsaldo |
|---|---|---|---|
| jan | € 0,00 | € 17.480,00 | € 7.520,00 |
| feb | € 18.000,00 | € 17.480,00 | € 8.040,00 |
| mrt | € 18.000,00 | € 17.480,00 | € 8.560,00 |
| apr | € 18.000,00 | € 17.480,00 | € 9.080,00 |
| mei | € 18.000,00 | € 26.480,00 | € 600,00 |
| jun | € 18.000,00 | € 17.480,00 | € 1.120,00 |
| jul | € 18.000,00 | € 17.480,00 | € 1.640,00 |
| aug | € 18.000,00 | € 17.480,00 | € 2.160,00 |
| sep | € 18.000,00 | € 17.480,00 | € 2.680,00 |
| okt | € 18.000,00 | € 17.480,00 | € 3.200,00 |
| nov | € 18.000,00 | € 17.480,00 | € 3.720,00 |
| dec | € 18.000,00 | € 17.480,00 | € 4.240,00 |
Btw wordt hier als maandelijkse reserve benaderd voor planningsdoeleinden.
Welke invoer leg je klaar
Welke cijfers gebruik je voor cashflow planning?
Voor deze tool werk je meestal met startkassaldo, maandelijkse ontvangsten, maandelijkse vaste kosten en extra variabele kosten. Zo sluit de uitkomst beter aan op offertes, nacontroles en scenario's die je echt wilt vergelijken.
Maandelijkse ontvangsten
Voer een bedrag in dat je wilt toetsen of doorrekenen.
Maandelijkse vaste kosten
Voer een bedrag in dat je wilt toetsen of doorrekenen.
Extra variabele kosten
Voer een bedrag in dat je wilt toetsen of doorrekenen.
Zo gebruik je de uitkomst
Cashflow gebruiken om timing te zien
Deze planner is bewust simpel: vaste maandritmes plus één event. Daardoor zie je snel of pieken, dalen of investeringen je buffer raken.
- Stap 1
Voer eerst je startkassaldo en terugkerende ontvangsten in.
- Stap 2
Voeg vaste en variabele kosten toe, plus een globale btw-druk op je omzet.
- Stap 3
Plaats daarna een groot event in de maand waarin je extra druk of ruimte verwacht.
Gerelateerde gids
Cashflow planning en liquiditeitsbegroting: zo voorkom je dat winst je toch verrast
Ondernemers komen zelden in de knel door een gebrek aan omzet alleen, maar vaker doordat kasstromen, betaaltermijnen en reserveringen niet op elkaar zijn afgestemd.
Lees de gidsGerelateerde tools
Samenstelling en review
Hoe we cashflow planning onderhouden
Cashflow planning is geschreven als praktische beslis- of controlemodule voor ondernemers. We houden deze pagina actueel op basis van de invoerlogica, de toelichting bij de uitkomst en de vragen die ondernemers hierover het vaakst stellen.
Hoe deze inhoud tot stand komt
Deze tool volgt de rekenmethodiek van Winstwaker voor cashflow planning en is bedoeld om scenario's snel vergelijkbaar te maken. We herzien de invoer, toelichting en uitkomstuitleg wanneer de onderliggende bedrijfseconomische logica of productscope verandert.
Deze tool geeft een praktische indicatie op basis van jouw invoer. Bij grensgevallen, uitzonderingen of definitieve keuzes blijft dossierbeoordeling nodig.
Bronnen
Let op bij interpretatie
- De tool werkt het best als snelle indicatie of scenariovergelijking, niet als vervanging van volledige dossiervorming.
- Controleer uitzonderingen, voorwaarden of contractcontext altijd apart als de uitkomst directe financiële gevolgen heeft.
Veelgestelde vragen
Praktische vragen over cashflow planning
Waarvoor gebruik je cashflow planning?
Projecteer kasstromen per maand. Nieuwe cashflowplanner met startkas, terugkerende inkomsten en een paar grote events. Snel genoeg voor scenario’s, concreet genoeg voor besluitvorming.
Welke invoer heb je nodig voor cashflow planning?
Deze tool rekent met startkassaldo, maandelijkse ontvangsten, maandelijkse vaste kosten, extra variabele kosten. Zo krijg je sneller een uitkomst die past bij jouw situatie.
Wat doe je met de uitkomst van cashflow planning?
Deze planner is bewust simpel: vaste maandritmes plus één event. Daardoor zie je snel of pieken, dalen of investeringen je buffer raken. Start in de praktijk met: Voer eerst je startkassaldo en terugkerende ontvangsten in.